Tusentals svenska redovisningsbyråer omfattas av penningtvättslagen, som ställer krav på att det ska finnas rutiner för att uppnå kundkännedom. Under hösten 2023 planerar Blikk att lansera en molnbaserad lösning som hjälper redovisningsbyråer att uppnå kundkännedom och leva upp till kraven i penningtvättslagen!
Kraven i penningtvättslagen
Redovisningsbyråer omfattas av lagen om penningtvätt, vilket innebär att de måste ha god kunskap om sina kunder och deras affärer. Byråer som inte vidtar åtgärder för att uppnå kundkännedom – även kallat KYC och AML - riskerar att tvingas betala kraftiga sanktionsavgifter.
För att uppnå kundkännedom är redovisningsbyråer skyldiga att:
- Identifiera och kontrollera kundens identitet
- Kontrollera om kunden har en verklig huvudman
- Kontrollera om kunden är att betrakta som en person i politiskt utsatt ställning (PEP) och kunna vidta skärpta åtgärder om så är fallet
- Kontrollera om kunden är etablerad i ett högrisktredjeland
- Inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art
- Anpassa åtgärderna baserat på affärsrelationens komplexitet och risk
- Kontrollera om kunden finns med eller gör transaktioner till personer, enheter eller grupper som är föremål för EU-sanktioner
Blikk lanserar en KYC-lösning för ekonomibyråer
Under hösten 2023 lanserar Blikk en molnbaserad lösning som hjälper din byrå att uppnå kundkännedom och leva upp till de högt ställda kraven i penningtvättslagen. KYC-modulen kommer att erbjudas som en tilläggstjänst i Blikk Byrå.
Fördelar för din verksamhet
Vår ambitionsnivå är hög och sedan en tid tillbaka arbetar vi för fullt med att ta fram en KYC-lösning som:
- Underlättar hela kundkännedomsprocessen, från riskbedömning till övervakning och rapportering
- Automatiserar viktiga delar av processen och skickar påminnelser när uppgifter behöver förnyas
- Upptäcker avvikelser och förändringar i ett tidigt skede, samt ger din byrå möjlighet att registrera, hantera och följa upp avvikelser som ni själva noterar
- Ger full spårbarhet
Här är en prototyp som ger dig en bättre uppfattning om hur vår KYC-lösning kan komma att se ut*:
*Vänligen notera att detta endast är en prototyp. Det innebär att utseende och funktionalitet kan komma att förändras innan lansering.
