Funktioner för redovisningsbyråer

KYC & AML

Slipp Excel-filer och spridda dokument. Blikk hjälper er att arbeta systematiskt med kraven i penningtvättslagen – från allmän riskbedömning till löpande KYC-bevakning och rapportering. Allt samlat på ett ställe!
Testa gratis i 14 dagar
KYC & AML

Standardisera processen

Tydliga rutiner från start. Arbeta systematiskt med regelefterlevnad utan krångliga Excel-ark och manuella listor. Använd guidade mallar för allmän riskbedömning och kundkännedom.

Automatisera kontrollerna

Slipp manuella sökningar. Låt systemet göra jobbet. Vi hämtar automatiskt uppgifter om styrelse och verklig huvudman och kontrollerar dem mot PEP- och sanktionslistor.

Löpande bevakning

Trygghet dygnet runt. Missa aldrig en viktig händelse. Systemet bevakar kunderna löpande och varnar direkt om en styrelse ändras eller om någon hamnar på en rödlista, så att ni kan agera snabbt.

Full spårbarhet

Total överblick inför granskning. Samla all historik och dokumentation på ett ställe. Följ status via dashboarden och exportera kompletta underlag med ett klick vid en eventuell kontroll.
Allmän riskbedömning penningtvätt

Allmän riskbedömning

Skapa en genomarbetad riskbedömning utan att börja på noll. Blikk hämtar era uppdrag direkt till riskbedömningen, vilket sparar tid och säkrar att inget missas.

Använd guidade mallar

Svara på frågor om den egna verksamheten, kunder, geografi, distributionskanaler och interna rutiner. Ladda upp egna bilagor vid behov. 

Analysera risk och sårbarhet

Lista och analysera riskfaktorer på uppdrag och tjänster. Systemet justerar risknivå baserat på era val.

Följ upp och exportera

Systemet påminner om årlig revidering och uppföljning. Historiken sparas och kan exporteras vid en eventuell granskning av Länsstyrelsen eller Revisorsinspektionen.

Testa gratis i 14 dagar Kontakta oss

KYC & ID-kontroll

Få en komplett bild av kunden via automatisk datainhämtning och kontroller. Systemet hämtar verifierade företagsuppgifter och genomför slagningar mot PEP- och sanktionslistor.

Automatiserade kontroller

Automatiska slagningar mot PEP-, RCA- och SIP-listor samt EUs sanktionslistor för att identifiera risker.

Verifiera identiten

Verifiera identiteter genom att skicka en förfrågan om BankID-signering du kan även notera om identifieringen har skett på annat sätt.  

Klassificera risk och sätt datum för upprepning

Bedöm kundens risknivå genom en guidad process med färdiga frågor. Ställ in intervall för när KYC-processen ska upprepas - systemet påminner er när det är dags.

Testa gratis i 14 dagar Kontakta oss
Kundkännedom (KYC)

Redo för en enklare arbetsdag

Att byta system kan kännas som ett stort steg, men vi finns här för att göra resan trygg och enkel. Våra experter hjälper er att komma igång och ser till att ni får ett flöde som är anpassat för just er. Låt oss visa hur Blikk kan skapa tid för er.
Bevakning och händelser

Bevakning & händelser

Få full kontroll över förändringar och avvikelser. Systemet sköter den dagliga övervakningen automatiskt, samtidigt som ni har verktygen för att registrera egna observationer och rapportera vid behov.

Bevaka automatiskt

Systemet gör löpande kontroller mot PEP- och sanktionslistor och varnar om en styrelse eller verklig huvudman ändras.

Hantera avvikelser

Fånga upp automatiska varningar eller registrera egna avvikelser manuellt som upptäcks i det löpande arbetet, bokslut eller revision.

Rapportera och dokumentera

Använd direktlänken till Finanspolisens portal (GoAML) vid misstanke och få full historik på alla genomförda åtgärder.

Testa gratis i 14 dagar Kontakta oss

Överblick & behörigheter

Få total kontroll via en dashboard som visualiserar byråns KYC och AML-arbete. Se status på KYC, händelser och riskbedömning på ett samlat ställe.

Följ KYC och händelser

Se antal kunder med färdigställd, pågående eller ej påbörjad kundkännedom och fånga upp aktuella händelser direkt i översikten.

Bevaka riskbedömningen

Se datum för senaste bedömningen och nästa uppföljning. Starta enkelt en ny bedömning direkt från dashboarden.

Styr behörigheter

Anpassa vem på byrån som har åtkomst till KYC-modulen för att skydda era kunders data.

Testa gratis i 14 dagar Kontakta oss
blikk-kyc-aml-overblick-och-behorigheter3

Blikks KYC-lösning är användarvänlig och visuellt tilltalande. Den är lättjobbad och det syns väldigt tydligt vad man har gjort, vad som har påbörjats och vad man ska göra härnäst.

Olivia Hedman, Redovisningskonsult, Otto Ekonomi
Blikk-kundcitat-kyc

Frågor och svar om KYC & AML

Vad kostar Blikks KYC & AML-lösning?

Vår molnbaserade KYC & AML-lösning är integrerad i byråstödet Blikk Byrå. Ni har möjlighet att göra den allmänna riskbedömningen helt kostnadsfritt. För att göra kundkännedommar och påbörja den löpande bevakningen kostar det från 15 kr/månad och kund (vid betalning med årsfaktura).

Besök vår prissida för att se fullständiga priser för Blikk KYC & AML.

Kan ni ge några exempel på penningtvätt?

Penningtvätt handlar om att dölja det olagliga ursprunget för pengar som tjänats genom brott, så att de ser ut att komma från en legitim källa.

Här är två konkreta exempel på metoder som används för penningtvätt:

Skalbolag eller falska företag

Metod: Brottslingen startar ett företag, exempelvis en restaurang eller bilhandlare, som är kontantintensivt. De blandar in de olagliga pengarna med den lagliga omsättningen genom att överrapportera försäljningen.

Syfte: De "smutsiga" kontanterna tvättas som legitim försäljningsintäkt. Pengarna kan sedan tas ut som lön eller vinst.

Internationella överföringar

Metod: Pengar flyttas snabbt genom komplexa nätverk av skalbolag och bankkonton i olika länder, ofta i så kallade skatteparadis eller högrisktredjeländer. Överföringarna kan kamoufleras som betalningar för fiktiva tjänster eller varor.

Syfte: Att skapa ett så komplext spår att det blir väldigt svårt för myndigheter att följa penningflödet.

Vilka åtgärder bör man ta för att motverka penningtvätt?

För att motverka penningtvätt och uppnå kundkännedom ställs det bland annat krav på att ni ska kontrollera och dokumentera:

  • Affärsrelationens syfte och art
  • Kundens identitet
  • Om kunden har en verklig huvudman
  • Om kunden är att betrakta som en person i politiskt utsatt ställning (PEP)
  • Om kunden är etablerad i ett högrisktredjeland
  • Om kunden finns med på EU:s sanktionslista

I vårt hjälpcenter har vi samlat några relevanta myndigheter och organisationer samt länkat till underlag som kan ge er fler värdefulla insikter och vägledning inom ämnet.

Vad menas med högrisktredjeland inom penningtvätt?

Ett högrisktredjeland inom ramen för penningtvätt är ett land utanför Europeiska Ekonomiska Samarbetsområdet (EES), som av internationella organ och framför allt Europeiska kommissionen, har identifierats som ett land med strategiska brister i sitt system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Om ni har kunder som är etablerade – eller gör affärer med företag i ett högriskland – måste ni vidta skärpta kundkännedomsåtgärder. 
Vad händer om vi inte lever upp till kraven i penningtvättslagen?

Redovisningsbyråer som misslyckas med att leva upp till kraven i penningtvättslagen riskerar att få kraftiga sanktionsavgifter.

Var hittar vi mer information som rör kundkännedom och PTL?

I vårt hjälpcenter har vi samlat några relevanta myndigheter och organisationer samt länkat till underlag som kan ge er värdefulla insikter och vägledning inom ämnet.

Vi rekommenderar också att spana in vår blogg, där ni hittar tips och artiklar kopplat till allmän riskbedömning, kundkännedom och penningtvättslagen:

blikk-partnerportalen-kontakt

Redo för en smidigare KYC-process?

Att möta lagkraven ska inte behöva vara tidskrävande. Vi hjälper er att automatisera kontrollerna. Boka en demo så visar vi hur våra verktyg förenklar ert KYC & AML-arbete.